Ze zeggen wel eens dat gespreid beleggen drie belangrijke regels kent: spreiden, spreiden en niet alle eieren in 1 mandje. Oftewel, als belegger is het niet verstandig om al uw geld in één aandeel, obligatie of grondstof te investeren. Als het goed gaat, maakt u een flinke sprong, maar als het misgaat is de pijn groot. Beursontwikkelingen en koersen zijn beweeglijk.

Spreiden dus. Als belegger kunt u investeren in verschillende categorieën. Aandelen zijn het meest bekend, maar er kan ook belegd worden in bijvoorbeeld obligaties, grondstoffen, vastgoed en kasgeld. De verschillende beleggingscategorieën kennen ook weer subcategorieën. Zo zijn er aandelen uit verschillende regio’s en in verschillende sectoren. En bij obligaties kan onderscheid gemaakt worden tussen staats- en bedrijfsobligaties.

Elke beleggingscategorie en subcategorie kent ook zijn eigen risico. Aandelenkoersen zijn vaak volatieler dan die van een obligatie. Een aandeel kan dus op de korte termijn een mooi rendement opleveren, maar het kan ook grote uitschieters naar beneden hebben. De kans dat een obligatie in korte tijd veel waarde verliest, is over het algemeen kleiner. Daar staat tegenover dat het in die korte periode waarschijnlijk ook minder zal opleveren.

Dit verschil in risico ziet u ook terug in sectoren en regio’s. Een ervaren belegger zal altijd een goede spreiding in de portefeuille aanbrengen over beleggingscategorieën, regio’s en sectoren. Als het bijvoorbeeld even tegenzit in de aandelen, kan deze portefeuille de klap opvangen door de obligaties.

Op die vraag bestaat eigenlijk niet één goed antwoord. De vraag is hoeveel risico u wilt en kunt nemen bij uw beleggingen. Bent u bereid veel risico te nemen, met de kans op waardedaling? Dan kunt u ervoor kiezen om een groot percentage aandelen op te nemen in uw portefeuille. Bent u voorzichtiger ingesteld? Dan doet u er goed aan om dit percentage lager te houden. Uiteraard kan ook een defensieve portefeuille in waarde dalen.

Als belegger in Robecofondsen hebt u weliswaar geen invloed op de samenstelling van het Robecofonds. U hebt wel invloed op het beleggingsrisico dat u zelf neemt. In de eerste plaats door een keuze te maken uit de Robecofondsen en het risico dat daar bij hoort. Maar ook door uw inleg te spreiden. Maandbeleggen noemen we dat. Daarmee investeert u niet in een keer een groot bedrag, maar elke maand een bedrag naar keuze. U bouwt ongemerkt aan uw vermogen en door op vaste momenten aan te kopen, middelt u uw aankoopprijs. Eventuele koersdalingen hebben daarmee een minder grote invloed op uw totaalrendement. U stelt het makkelijk in of past het bedrag aan in de app of in Mijn Robeco.

Heeft u nog vragen? Onze beleggingsspecialisten staan voor u klaar. Beleggen kent risico’s, u kunt (een deel van) uw inleg verliezen. Deze tekst is geschreven met de kennis van 19 oktober 2023 en is geen advies.